東海期貨資管產(chǎn)品認(rèn)購流程

（一）開戶及購買流程

投資者申請開戶→投資者填寫資料、收集投資者材料→投資者適當(dāng)性評測→合格投資者認(rèn)定→開戶完成→推介產(chǎn)品、風(fēng)險告知→投資者購買產(chǎn)品資料核查、簽署合同→投資者匯款

（二）適當(dāng)性匹配規(guī)則

1、根據(jù)風(fēng)險承受能力，普通投資者由低到高分為 C1（含風(fēng)險承受能力最低類別）、C2、C3、C4、C5 五種類型。C1 中符合下列情形之一的自然人，作為風(fēng)險承受能力最低類別投資者：

（1）不具有完全民事行為能力；

（2）沒有風(fēng)險容忍度或者不愿承受任何投資損失；

（3）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

2、基金產(chǎn)品風(fēng)險評估以基金產(chǎn)品風(fēng)險等級來具體反映，包括低風(fēng)險（R1）、中低風(fēng)險（R2）、中等風(fēng)險（R3）、中高風(fēng)險（R4）、高風(fēng)險（R5）等五個等級。

3、根據(jù)普通投資者風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險等級建立以下適當(dāng)性匹配原則：

（1）C1 型（含最低風(fēng)險承受能力類別）普通投資者可以購買 R1 級基金產(chǎn)品或者服務(wù)；

（2）C2 型普通投資者可以購買 R2 級及以下風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；

（3）C3 型普通投資者可以購買 R3 級及以下風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；

（4）C4 型普通投資者可以購買 R4 級及以下風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；

（5）C5 型普通投資者可以購買所有風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。

4、最低風(fēng)險承受能力類別的普通投資者不得購買高于其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。除因遺產(chǎn)繼承等特殊原因產(chǎn)生的基金份額轉(zhuǎn)讓之外，普通投資者主動購買高于其風(fēng)險承受能力基金產(chǎn)品或者服務(wù)的行為，不得突破相關(guān)準(zhǔn)入資格的限制（即投資者不能購買高于自身風(fēng)險承受能力產(chǎn)品）。

（三）合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

1、投資者分為普通投資者與專業(yè)投資者。普通投資者在信息告知、風(fēng)險警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。

2、普通投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)為：

（1）有2 年以上投資經(jīng)歷，且滿足下列三項條件之一的自然人：家庭金融凈資產(chǎn)不低于300 萬元，家庭金融資產(chǎn)不低于500 萬元，或者近3 年本人年均收入不低于40 萬元。

（2）最近1 年末凈資產(chǎn)不低于1000 萬元的法人單位。

3、專業(yè)投資者：符合下列條件之一的是專業(yè)投資者：

（1）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。

（2）上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。

（3）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）。

（4）同時符合下列條件的法人或者其他組織：

（a）最近1 年末凈資產(chǎn)不低于2000 萬元；

（b）最近1 年末金融資產(chǎn)不低于1000 萬元；

（c）具有2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

（5）同時符合下列條件的自然人：

（a）金融資產(chǎn)不低于500 萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；

（b）具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于本條第（一）項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師。

前款所稱金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。

（四）材料收集及審核

上述材料均需在合同簽署之日前完成收取，不可出現(xiàn)倒置情況（即材料收取日晚于合同簽署日），且上述材料需在投資者認(rèn)申購后3個工作日內(nèi)轉(zhuǎn)發(fā)管理人。

注1、資產(chǎn)證明包括：

（1） 銀行存款：本外幣定、活期存款證明，包含且不限于存折、存單、電子網(wǎng)銀賬戶查詢結(jié)果等。

（2） 股票資產(chǎn)：證券營業(yè)部出具的對賬單、交易系統(tǒng)查詢結(jié)果。

（3） 債券資產(chǎn)：銀行或者證券公司出具的國債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)債、交易系統(tǒng)查詢結(jié)果等證明文件。

（4） 基金份額：基金公司出具基金份額證明文件；證券公司出具的基金持有對賬單或證明。

（5） 資產(chǎn)管理計劃：資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)/托管機(jī)構(gòu)出具的認(rèn)購或持有份額確認(rèn)文件。

（6） 信托計劃：信托公司出具的有效確認(rèn)文件。

（7） 銀行理財產(chǎn)品：銀行出具的理財產(chǎn)品證明文件。

（8） 保險產(chǎn)品：保險公司出具的保險單現(xiàn)金價值總額證明文件。

（9） 期貨及其他衍生品：期貨公司出具的期貨交易結(jié)算單。

（10） 股票交易中心產(chǎn)品證明：股權(quán)交易中心出具的認(rèn)購或持有份額確認(rèn)文件。

（11） 審計報告、財務(wù)報表：機(jī)構(gòu)投資者需提供最近一期審計報告或財務(wù)報表。（若為機(jī)構(gòu)專業(yè)投資者，應(yīng)提供最近一年度已審計的審計報告作為證明）。

資產(chǎn)證明出具時間有效期應(yīng)在1個月以內(nèi)，活期類資產(chǎn)證明若為多筆（如銀行存款、股票對賬單、期貨及其他衍生品等），則出具日期需為同一天。

注2、自然人資產(chǎn)證明認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：

（1）提供“家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元”的情形時，需滿足提供的資產(chǎn)減去負(fù)債后滿足300萬元以上，具體要求為：

資產(chǎn)：家庭成員（選擇家庭金融凈資產(chǎn)的，家庭關(guān)系只限夫妻雙方）的產(chǎn)品類、活期類等金融資產(chǎn)證明。負(fù)債：需提供客戶本人及配偶的征信報告，還需提供以夫妻為家庭單位的結(jié)婚證或戶口本。

（2）提供“家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元”的情形時，提供以夫妻為家庭單位的資產(chǎn)證明（≥500萬）、結(jié)婚證或戶口本，如客戶本人名下金融資產(chǎn)≥500萬元，僅提供客戶本人的資產(chǎn)證明即可。

注3、收入證明包括（提供時三選一）：

（1） 納稅證明：稅務(wù)部門出具的個人所得稅納稅證明原件。

（2） 工資流水單：銀行出具的最近3年以上的代發(fā)工資銀行卡（活期存折流水）入賬單等文件并加蓋銀行業(yè)務(wù)章。

（3） 收入證明：所在單位人事部門或勞資部門出具最近3年或3年以上的收入證明并加蓋印章（印章可為單位公章或單位人事部門印章或財務(wù)章）。

注4、投資經(jīng)歷證明文件包括：

（1） 交易經(jīng)歷：證券營業(yè)部出具的股票交易經(jīng)歷、基金公司出具的基金交易經(jīng)歷證明文件 期貨公司出具的期貨交易經(jīng)歷證明或結(jié)算單、銀行出具的紙黃金或者實物黃金交易經(jīng)歷證明、銀行、外匯交易機(jī)構(gòu)出具的交易經(jīng)歷證明等（一行兩會批準(zhǔn)的區(qū)域股權(quán)交易中心備案產(chǎn)品）。

（2） 工作經(jīng)歷：或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷等證明文件。就職單位出具的加蓋公章的從事金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷2年以上的證明文件；獲得職業(yè)資格認(rèn)證的注冊會計師和律師證以及就職單位出具的加蓋公章的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的證明文件；經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)出具的加蓋公章的證明，證明為該機(jī)構(gòu)高級管理人員的。

提供的投資經(jīng)歷證明時間以首筆交易為起點推算滿足2年，需要材料為時點證明材料，非時段證明材料。（例：投資者2023年3月1日申請成為合格投資者，其投資經(jīng)歷證明材料需在2021年3月1日之前的某一交易日。）

（五）在準(zhǔn)備好各項所需材料之后，您可通過以下幾種方式進(jìn)行認(rèn)購：

1、登陸我公司網(wǎng)站并與在線客服人員取得聯(lián)系；

2、撥打我公司的客服熱線95531、400-8888588與客服人員預(yù)約；

3、親臨我公司各營業(yè)網(wǎng)點辦理。

（六）具體認(rèn)購流程 ：

流程圖