近年來，隨著資本市場的發(fā)展，投資產(chǎn)品日益豐富、復(fù)雜。投資者群體中有部分是老年人，其中一些老年人缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識，風(fēng)險(xiǎn)承受能力也較為薄弱。為倡導(dǎo)理性投資理念，做好老年投資者教育工作，幫助老年投資者正確、有效地維護(hù)自身權(quán)益，公司將帶領(lǐng)老年投資者認(rèn)識非法證券期貨主要類型、表現(xiàn)形式、相關(guān)案例；辨識非法期貨活動的四個角度；了解投資者自我保護(hù)的方式和方法。

一、什么是非法證券期貨活動

是指違反《證券法》、《證券投資基金法》、《期貨交易管理?xiàng)l例》、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定、未經(jīng)證券監(jiān)督管理部門和其他金融監(jiān)管部門核準(zhǔn)和批準(zhǔn)，擅自從事證券發(fā)行、證券期貨交易、證券期貨投資咨詢、證券期貨委托理財(cái)、基金銷售等業(yè)務(wù)的經(jīng)營行為。

二、非法證券期貨活動的主要類型

（一） 非法發(fā)行股票

1、 未經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)，擅自向不特定對象發(fā)行股票或向特定對象發(fā)行股票后股東累計(jì)超過200人的股票發(fā)行行為。

2、 未經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)，公司股東以公開方式向社會公眾轉(zhuǎn)讓股票，或向特定對象轉(zhuǎn)讓股票后致使公司股東累計(jì)超過200人的變相公開發(fā)行股票行為。

（二） 非法經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)

1、 非法證券期貨咨詢：是指有關(guān)機(jī)構(gòu)或個人未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)，擅自向投資者或客戶提供證券期貨投資分析、預(yù)測或建議等直接或間接有償服務(wù)的行為。

2、 非法證券期貨委托理財(cái)：是指有關(guān)機(jī)構(gòu)或個人未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，通過網(wǎng)絡(luò)、電視、廣播、報(bào)刊等公眾媒體招攬客戶，代理客戶從事證券期貨投資理財(cái)?shù)慕?jīng)營活動。

3、 其他有關(guān)機(jī)構(gòu)或個人擅自從事應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)的非法股票承銷、經(jīng)紀(jì)（代理買賣）等證券期貨業(yè)務(wù)的行為。

三、非法證券期貨活動的主要表現(xiàn)形式

（一） 以公司即將在境內(nèi)上市等虛假消息為名，誘騙社會公眾購買所謂“原始股”，有的甚至瞄準(zhǔn)即將發(fā)行上市公司的股票，宣稱可以通過網(wǎng)上配售代理申購新股，誘騙投資者的錢財(cái)。

（二） 通過廣播、電視、報(bào)紙等媒體廣告及薦股博客、收費(fèi)QQ等網(wǎng)絡(luò)渠道，或利用收費(fèi)炒股軟件、私募基金信息等形式進(jìn)行非法證券投資咨詢，收取高額費(fèi)用。

（三） 以證券期貨投資理財(cái)為名，以高額回報(bào)為誘餌，采取保底承諾、利潤分成等形式代客理財(cái)，詐騙投資者錢財(cái)。

（四） 以境外證券期貨代理的名義，用低手續(xù)費(fèi)、低保證金等手段招攬客戶，非法代理境外證券和期貨（商品、外匯、黃金、香港恒生指數(shù)等期貨品種）的經(jīng)紀(jì)、咨詢活動。

（五） 以證券投資為名，偽造相關(guān)公司證件和證明材料，詐騙群眾錢財(cái)。

四、辨識非法期貨活動的四個角度

　　近年來，隨著對非法期貨活動打擊力度不斷加大，不法分子從事非法期貨活動的手法不斷翻新，非法期貨活動的隱蔽性越來越強(qiáng)。投資者在入市交易前，可以從以下幾個方面辨識非法期貨活動。

　　一是辨識主體資格。按照規(guī)定，開展期貨業(yè)務(wù)，需要經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格，否則即為非法機(jī)構(gòu)。投資者可以通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）、中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（www.cfachina.org）查詢合法期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員信息，或者向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局核實(shí)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員信息。

　　二是辨識營銷方式。一些不法分子往往以“老師”、“期神”自居，以只要跟著他做，就能賺大錢的說法吸引投資者。投資者需要知曉，合法的期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行此類虛假宣傳。投資者遇到這種情況請勿相信。期貨交易具有高風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，不可能穩(wěn)賺不賠。

　　三是辨識互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址。非法期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往采用無特殊意義的字母和數(shù)字構(gòu)成，或采用仿冒方法在合法期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)網(wǎng)址的基礎(chǔ)上變換或增加字母和數(shù)字。投資者可通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站或中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢合法期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)的網(wǎng)址，識別非法期貨網(wǎng)站。投資者請勿登錄非法期貨網(wǎng)站，以免誤入陷阱，上當(dāng)受騙。

　　四是辨識收款賬號。合法期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)只能以公司名義對外開展業(yè)務(wù)，也只能以公司的名義開立銀行賬戶，而非法機(jī)構(gòu)往往以個人的名義開立收款賬戶。如果有人要求投資者把錢打入以個人名義開立的賬戶，投資者即可果斷拒絕。

【案例概述】

 去年7月，某期貨公司在線客服收到某投資者反饋，其下載某炒股軟件并通過手機(jī)注冊后，收到了各種電話、微信的推薦，隨后加入了一個股票咨詢分析平臺，一開始平臺通過股票技術(shù)、推薦股票等手段吸引其聽課，后來以該公司名義吹噓期貨交易優(yōu)點(diǎn)，鼓動聽課的投資者開立期貨賬戶。該投資者由于懷疑其渠道的合法性，主動通過網(wǎng)站聯(lián)系客服，反饋相關(guān)情況，確認(rèn)該平臺的資質(zhì)。接到反饋后，公司對該平臺深入了解，發(fā)現(xiàn)其并沒有開立期貨賬戶的業(yè)務(wù)許可，遂提醒投資者注意該類平臺的推銷并選擇正確的渠道來開立期貨賬戶、交易期貨。

五、投資者需要知道的9家正規(guī)交易所和維權(quán)渠道

（一）國務(wù)院批準(zhǔn)的合法合規(guī)的9家正規(guī)交易所

1.上海證券交易所 http://www.sse.com.cn/

2.深圳證券交易所 http://www.szse.cn/

3.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng) http://www.neeq.com.cn/

4.上海黃金交易所 http://www.sge.com.cn/

5.中國金融期貨交易所 http://www.cffex.com.cn/

6.上海期貨交易所 http://www.shfe.com.cn/

7.大連商品交易所 http://www.dce.com.cn/

8.鄭州商品交易所 http://www.czce.com.cn/

9.上海能源交易中心http://www.ine.cn/

（二）維權(quán)途徑

1、如果發(fā)現(xiàn)非法證券期貨活動，投資者可向行為發(fā)生地的地方政府、證券監(jiān)管部門、工商部門、公安機(jī)關(guān)等單位和部門投拆舉報(bào)或報(bào)案。

2、投資者可登入相關(guān)公司、監(jiān)管部門官網(wǎng)等查詢投訴電話。