隨著國(guó)家對(duì)農(nóng)業(yè)的投入力度不斷加大,精準(zhǔn)扶貧的持續(xù)升溫，很多農(nóng)民或外出打工或就地創(chuàng)業(yè)，不少人已經(jīng)走上了脫貧致富之路。然而，非法集資活動(dòng)開始向農(nóng)村蔓延，導(dǎo)致一些脫貧農(nóng)民再次走向貧困。如何讓農(nóng)民遠(yuǎn)離非法集資的陷阱？平陰縣人民檢察院檢察官通過分析承辦的一些案例，警醒那些有投資需求的人們。
   “生物科技公司”集資上千萬元

經(jīng)平陰縣人民檢察院依法審查查明：濟(jì)南東嬌生物科技有限公司成立于2006年4月。該公司在未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的情況下，為籌集經(jīng)營(yíng)發(fā)展所需資金，自2009年2月至2009年5月，采取每3個(gè)月或者6個(gè)月為一周期、月息5%到期返還本金及高額利息的手段，與投資人簽訂“項(xiàng)目投資合同”“項(xiàng)目宣傳合同”“借款憑證”，面向社會(huì)不特定公眾非法吸收公眾存款，共計(jì)1094萬余元。在此期間，該公司業(yè)務(wù)員趙某蘭直接實(shí)施了非法吸收公眾存款的犯罪行為。經(jīng)鑒定：趙某蘭面向社會(huì)不特定公眾94人非法吸收公眾存款，共吸收存款293萬余元。

最終，考慮到趙某蘭在案發(fā)后主動(dòng)投案，并能如實(shí)供述犯罪事實(shí)，法院以非法吸收公眾存款罪判處其有期徒刑1年緩刑1年，罰金3萬元。

“連鎖超市”成吸金工具

2008年以來，山東利普商業(yè)管理有限公司以發(fā)展利普連鎖超市的名義，在社會(huì)上以高息為誘餌，向社會(huì)不特定人員吸收資金。利息以1萬元為單位，按天計(jì)算，每天10元14元不等，向肥城、東阿縣等地群眾非法吸收存款7124.3萬元，造成群眾損失4757萬余元。被告人賀某花、吳某蘭、孫某英等人系該公司業(yè)務(wù)員，在明知公司未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的情況下，積極參與該公司非法吸收公眾存款的犯罪活動(dòng)，并且吸收了一定數(shù)額的存款，系單位犯罪的直接責(zé)任人員，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。

“農(nóng)業(yè)合作社”騙了60多人

經(jīng)依法偵查查明：平陰縣德潤(rùn)農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社自2014年10月24日注冊(cè)成立以來，未獲得金融主管機(jī)關(guān)相關(guān)許可、未按照工商注冊(cè)業(yè)務(wù)范圍開展業(yè)務(wù)，而主要進(jìn)行非法吸收公眾存款。犯罪嫌疑人常某同、周某材作為合作社直接負(fù)責(zé)的主管人員，崔某貴、馬某俊作為合作社的直接責(zé)任人員，在合作社成立后，積極在平陰縣孔村鎮(zhèn)各村居發(fā)展業(yè)務(wù)員開展非法吸收存款，并以業(yè)務(wù)員非法吸收存款數(shù)額的多少為依據(jù)，給予業(yè)務(wù)員提成、獎(jiǎng)金以激勵(lì)，先后通過本人及業(yè)務(wù)員向不特定群眾口頭宣傳在該合作社“存錢利息高于銀行”，來引誘不特定群眾到合作社存款，同時(shí)向已存款群眾發(fā)放紙質(zhì)《平陰德潤(rùn)農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社股金單》。至2015年6月9日，該合作社非法吸收社會(huì)公眾61人存款共計(jì)140萬余元，并利用非法吸收的存款發(fā)放貸款73萬余元，獲貸款利息3萬余元。案發(fā)后，該合作社退還非法吸收群眾存款140.6萬元。

“擔(dān)保公司”瘋狂斂財(cái)

2012年3月，被告人孫某峰與被告人張某偉經(jīng)商議，加盟山東瑞德投資擔(dān)保有限公司，注冊(cè)成立了山東瑞德投資擔(dān)保有限公司平陰分公司，孫某峰擔(dān)任該公司的負(fù)責(zé)人。分公司成立后，兩人并沒有開展經(jīng)營(yíng)投資擔(dān)保業(yè)務(wù)，而是通過他人介紹，發(fā)展被告人張某香、陶某廷、郭某印三人為業(yè)務(wù)員，通過向群眾宣傳公司未來的前景、到期返還本金及高額利息等手段，向社會(huì)不特定公眾非法吸收公眾存款。

經(jīng)查，孫某峰、張某偉共向不特定公眾吸收存款本金693萬余元，損失681萬余元。張某香非法吸收公眾存款本金228萬余元，損失226萬余元；陶某廷非法吸收公眾存款本金205萬余元，損失205萬余元；郭某印非法吸收公眾存款本金116萬余元，損失100萬余元。

5人因違反國(guó)家金融管理有關(guān)規(guī)定，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，被以非法吸收公眾存款罪追究刑事責(zé)任。特點(diǎn)某些不法單位利用了農(nóng)民金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)脆弱的現(xiàn)狀，聘請(qǐng)當(dāng)?shù)赜忻?、年齡稍大的農(nóng)民為其在農(nóng)村進(jìn)行非法集資。

這些農(nóng)民業(yè)務(wù)員被請(qǐng)到公司參觀，被公司表面虛假繁榮的辦公場(chǎng)所、給予的豐厚業(yè)務(wù)提成以及有風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金存款憑證、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)合同等迷惑，導(dǎo)致對(duì)這些所謂的公司深信不疑，心甘情愿充當(dāng)其非法集資的擁躉，并成為非法集資順利推進(jìn)的中堅(jiān)力量。

隨著城市居民投資渠道的增加和金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)的增強(qiáng)，一些公司打著合法旗號(hào)向農(nóng)村進(jìn)攻，這或許成為未來非法集資的新動(dòng)向、新趨勢(shì)。對(duì)于非法集資行為，應(yīng)該抓早抓小，加強(qiáng)日常監(jiān)管。對(duì)于打著“理財(cái)”旗號(hào)，行非法集資之實(shí)的公司，及早進(jìn)行賬目審查，將農(nóng)民的血汗錢流失的風(fēng)險(xiǎn)降到最低。