【案情簡(jiǎn)介】：
喜歡理財(cái)?shù)闹芘拷?jīng)人推薦，購(gòu)買了某網(wǎng)站的理財(cái)產(chǎn)品，當(dāng)遇到操作問題時(shí)，其通過網(wǎng)絡(luò)搜索該公司的客服電話進(jìn)行咨詢，但不料搜索到的客服電話正是不法分子所留下的假客服電話。當(dāng)假客服在得知周女士的賬號(hào)以及16萬元賬戶余額后，對(duì)周女士謊稱，其賬號(hào)已被“保護(hù)性凍結(jié)”，讓其轉(zhuǎn)賬到指定的“安全賬戶”。而當(dāng)周女士將賬戶中16萬元轉(zhuǎn)入所謂“安全賬戶”中后，騙子隨即將錢轉(zhuǎn)入異地賬戶，并分多筆從ATM取現(xiàn)，完成洗錢。業(yè)內(nèi)人士分析，不法分子正是利用網(wǎng)絡(luò)信息真假難辨的特點(diǎn)，對(duì)周女士實(shí)施了詐騙。
除此之外，曾紅極一時(shí)的比特幣交易也成為不法分子洗錢的新渠道。國(guó)內(nèi)某比特幣交易平臺(tái)自上線以來，通過高額的投資回報(bào)為誘餌吸引4000多名會(huì)員加入，受害人喬某也受到10倍杠桿高額回報(bào)的誘惑，通過第三方支付機(jī)構(gòu)向該交易平臺(tái)賬戶充值9萬元，用以買賣比特幣。然而某一天，當(dāng)喬某像往常一樣查看賬戶收益時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)該交易平臺(tái)無法正常訪問，賬戶內(nèi)資金無法轉(zhuǎn)出。后經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該交易平臺(tái)的管理者劉某、金某、黃某將會(huì)員的錢通過多張銀行卡轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)，購(gòu)買房產(chǎn)、店面，并用于消費(fèi)、賭博等，構(gòu)成洗錢犯罪。
【工作思考】
當(dāng)下，互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)已成為投資者理財(cái)?shù)闹匾绞?，然而網(wǎng)上理財(cái)平臺(tái)及產(chǎn)品魚龍混雜，少數(shù)平臺(tái)甚至成為不法分子洗錢的新渠道。因此，投資者在享受互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)便利的同時(shí)，更要注重理財(cái)?shù)陌踩院秃戏ㄐ?，在保障資產(chǎn)安全的前提下獲得理財(cái)收益。
關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)投資者如何防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的問題，目前網(wǎng)絡(luò)理財(cái)平臺(tái)魚龍混雜、監(jiān)管不足，建議投資者首選受監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管、運(yùn)作規(guī)范的金融平臺(tái)。對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要仔細(xì)甄別，不要輕易通過網(wǎng)銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬。對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要時(shí)刻警惕，不可因貪占便宜而落入騙局。
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