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反洗錢(qián)知識(shí)問(wèn)答(七)——警惕洗錢(qián)陷阱,保護(hù)自身權(quán)益

1. 什么是消費(fèi)者權(quán)益?

消費(fèi)者權(quán)益是指消費(fèi)者在有償獲得商品或接受服務(wù)時(shí),以及在以后的一定時(shí)期內(nèi)依法享有的權(quán)益。消費(fèi)者權(quán)益,是一定社會(huì)經(jīng)濟(jì)關(guān)系下適應(yīng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的客觀需要賦給商品最終使用者享有的權(quán)利。


2. 期貨行業(yè)如何助力消費(fèi)者權(quán)益保障?

(1)期貨市場(chǎng)的穩(wěn)定和透明能夠保障消費(fèi)者的合法權(quán)益,確保市場(chǎng)價(jià)格的合理波動(dòng),避免價(jià)格操縱和壟斷現(xiàn)象。

(2)期貨市場(chǎng)的存在可以為消費(fèi)者提供鎖定價(jià)格的機(jī)會(huì),降低市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)消費(fèi)者的影響,保護(hù)其生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)和消費(fèi)的利益。

(3)期貨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)管理功能可以幫助消費(fèi)者規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),保護(hù)其財(cái)產(chǎn)安全。


3. 投資者進(jìn)行期貨交易時(shí)如何保護(hù)自身權(quán)益?

1充分了解市場(chǎng):在進(jìn)行期貨交易之前,投資者應(yīng)該充分了解市場(chǎng)規(guī)則、交易機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn),做好充分的市場(chǎng)調(diào)研和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

2控制風(fēng)險(xiǎn):投資者應(yīng)該根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo),合理制定交易策略,控制倉(cāng)位和止損線,避免因?yàn)槊つ扛L(fēng)或過(guò)度杠桿而導(dǎo)致巨額虧損。

3選擇正規(guī)平臺(tái):投資者應(yīng)該選擇受監(jiān)管的正規(guī)期貨交易平臺(tái)進(jìn)行交易,避免選擇沒(méi)有監(jiān)管、信譽(yù)不佳的交易平臺(tái),以免遭受欺詐和資金安全風(fēng)險(xiǎn)。

4保持冷靜:在市場(chǎng)波動(dòng)時(shí),投資者應(yīng)該保持冷靜,不要被情緒左右,避免盲目跟風(fēng)或慌亂操作,做出錯(cuò)誤的決策。

5及時(shí)止盈止損:在交易中,投資者應(yīng)該設(shè)定合理的止盈和止損點(diǎn)位,及時(shí)平倉(cāng)獲利或止損,避免因?yàn)樨澙坊蚩謶侄e(cuò)失良機(jī)或造成過(guò)大損失。


4. 經(jīng)營(yíng)者與消費(fèi)者進(jìn)行交易,應(yīng)當(dāng)遵循什么原則?

自愿、平等、公平、誠(chéng)實(shí)信用


5. 如何避免在購(gòu)物和消費(fèi)中被卷入洗錢(qián)活動(dòng)?

參與洗錢(qián)的不法分子會(huì)挑選隱蔽的渠道進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng),所以缺乏透明度的交易容易被用于洗錢(qián)。在購(gòu)物或消費(fèi)時(shí),尤其是大額交易時(shí),通過(guò)選擇可靠的平臺(tái),確保商品信息透明來(lái)源明確,消費(fèi)者不僅能保護(hù)自己的權(quán)益,同時(shí)也有助于預(yù)防洗錢(qián)行為。


6. 在消費(fèi)中發(fā)現(xiàn)可疑交易怎么做?

個(gè)人可向工商部門(mén)及其他相關(guān)部門(mén)和消費(fèi)者協(xié)會(huì)等機(jī)構(gòu)和組織進(jìn)行投訴,維護(hù)自身的財(cái)產(chǎn)安全,同時(shí)可向公安部門(mén)舉報(bào)疑似洗錢(qián)的活動(dòng),讓公安部門(mén)進(jìn)行進(jìn)一步的調(diào)查取證。可疑交易監(jiān)測(cè)是反洗錢(qián)工作的一部分,通過(guò)消費(fèi)者的敏銳目光,可以更早地發(fā)現(xiàn)潛在的洗錢(qián)行為,維護(hù)整個(gè)市場(chǎng)的清明度。

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2024-03-06