隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)活動(dòng)快速發(fā)展和日益復(fù)雜,洗錢方式不斷翻新，涉案金額持續(xù)攀升，遍布經(jīng)濟(jì)生活的各個(gè)方面。當(dāng)前，洗錢犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)交易洗錢成為常態(tài), 比如說洗錢犯罪已經(jīng)蔓延到離我們?nèi)粘Ｉ詈芙碾娚讨辈ヮI(lǐng)域。

一：虛假電商洗錢

在電商購(gòu)物的付費(fèi)通常是通過第三方支付平臺(tái)來完成，“犯罪資金→第三方支付賬戶→銀行系統(tǒng)”的方式比過去傳統(tǒng)的銀行卡對(duì)銀行卡轉(zhuǎn)賬的洗錢方式更為隱蔽。

洗錢過程：

處置：A的關(guān)聯(lián)銀行賬戶有1000萬黑錢，大額交易怕被查，洗錢頭目就把1000萬批量轉(zhuǎn)賬給300人，平均每人3.3萬元。

離析：A通過關(guān)聯(lián)企業(yè)或洗錢集團(tuán)搭建一個(gè)虛假電商平臺(tái)，讓300人各自分多次在這個(gè)虛假商城通過微信、支付寶支付購(gòu)物。購(gòu)物資金先到支付機(jī)構(gòu)的央行備付金賬戶，再T+1結(jié)算給電商平臺(tái)的對(duì)公銀行賬戶。

融合：最后用電商平臺(tái)對(duì)公銀行賬戶，轉(zhuǎn)賬給A的關(guān)聯(lián)人控制的企業(yè)銀行賬戶或個(gè)人銀行賬戶。收款方通過做假賬，美其名曰電商平臺(tái)結(jié)算的進(jìn)貨款，照章納稅后，就變成了看似合法的正常經(jīng)營(yíng)所得。

二：直播打賞洗錢

哪里有賺錢的機(jī)會(huì)，那里就有洗錢的風(fēng)險(xiǎn)。近年來，直播行業(yè)蓬勃發(fā)展，同時(shí)也混入了不法洗錢分子，成為洗錢犯罪的溫床。

案例：

今年年初，上海警方在中國(guó)人民銀行上海總部反洗錢部門和相關(guān)省市公安機(jī)關(guān)的支持配合下，抓獲犯罪嫌疑人21名，搗毀一條寄生于網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)、洗兌轉(zhuǎn)移非法集資等“黑灰資金”的新型洗錢犯罪產(chǎn)業(yè)鏈，涉案金額近億元。詐騙犯罪嫌疑人為轉(zhuǎn)移隱匿犯罪所得，結(jié)識(shí)了在某網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)擔(dān)任主播的犯罪嫌疑人李某等人，打算利用和主播的合作把黑錢變成“打賞金”再私下收回至自己的個(gè)人賬戶。而主播等人能通過對(duì)方打賞的禮物抬高直播人氣和曝光率，幫助其賺取直播平臺(tái)榜首獎(jiǎng)勵(lì)，并且從“打賞金”中收取部分傭金作為報(bào)酬。涉案網(wǎng)絡(luò)主播在明知打賞錢款系集資詐騙犯罪所得的情況下，通過接受打賞后提現(xiàn)轉(zhuǎn)賬的方式，為上游犯罪團(tuán)伙清洗轉(zhuǎn)移贓款，并借助違法犯罪資金制造虛假流量，嚴(yán)重破壞了金融管理秩序。

（來源：法治日?qǐng)?bào) | 2023年05月17日）

溫馨提示

毫不夸張地說，只要有資金流動(dòng)的地方，就存在洗錢的可能，給金融安全和社會(huì)穩(wěn)定造成嚴(yán)重威脅。大家一定要堅(jiān)守好做守法公民的底線，不要受到誘惑參與洗錢犯罪，也要小心識(shí)別身邊的洗錢手法以防無意被卷入洗錢犯罪。