一、問：非法證券期貨活動由誰負(fù)責(zé)查處？

答：根據(jù)《證券法》、《期貨交易管理條例》、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)厲打擊非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（國辦發(fā)〔2006〕99號）的規(guī)定，非法證券期貨活動的查處和善后處理工作按屬地原則由各省、自治區(qū)、直轄市及計劃單列市人民政府負(fù)責(zé)。涉及多個?。▍^(qū)、市）的，由公司注冊地的省級人民政府牽頭負(fù)責(zé)，相關(guān)省（區(qū)、市）要予以積極配合。發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時移送公安機關(guān)立案查處，并依法追究刑事責(zé)任。

中國證監(jiān)會的職責(zé)主要是根據(jù)公安、司法機關(guān)要求，對非法證券期貨類案件從專業(yè)角度出具性質(zhì)認(rèn)定意見及進(jìn)行案件移送等。

二、問：非法證券期貨活動會給投資者帶來什么風(fēng)險？

答：非法證券期貨活動是一種典型的涉眾型違法犯罪活動，嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟金融秩序，破壞社會和諧穩(wěn)定。不法分子往往使用虛假身份和虛假信息，通過夸大宣傳、承諾收益等手段，以各種形式作掩護(hù)，引誘投資者上當(dāng)受騙。不法分子騙取投資者錢財后，往往立即揮霍一空，或者逃之夭夭，投資者損失難以追回。

需要注意的是，投資者參與非法證券期貨活動不受法律保護(hù)。根據(jù)1998年國務(wù)院發(fā)布的《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》第18條規(guī)定，“因參與非法金融業(yè)務(wù)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)”。投資者如果參與非法證券期貨活動，將面臨“責(zé)任自負(fù)，損失自擔(dān)”的結(jié)果。

三、問：如何識別非法證券期貨活動？

答：近年來，隨著政府對非法證券期貨活動打擊力度的不斷加大，不法分子從事非法證券期貨活動的手法不斷翻新，非法證券期貨活動的隱蔽性也越來越強。識別非法證券期貨活動，可以從以下四個方面來判斷：

1.看業(yè)務(wù)資質(zhì)。證券期貨行業(yè)是特許經(jīng)營行業(yè)，按照規(guī)定，開展證券期貨業(yè)務(wù)需要經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。未取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格而開展證券期貨業(yè)務(wù)的機構(gòu)，是非法機構(gòu)，請不要與這樣的機構(gòu)打交道，以免上當(dāng)受騙。投資者如果想要知道一家公司是否獲準(zhǔn)公開發(fā)行，可以通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）查詢行政許可信息欄目，同時還可以登錄上海證券交易所（www.sse.com.cn）、深圳證券交易所（www.szse.cn）網(wǎng)站查詢新股發(fā)行的具體信息；如果想要知道一家公司或人員是否具備證券期貨業(yè)務(wù)資格，可以登錄中國證監(jiān)會網(wǎng)站或中國證券業(yè)協(xié)會（www.sac.net.cn）和中國期貨業(yè)協(xié)會（www.cfachina.org）網(wǎng)站進(jìn)行查詢。另外，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司也是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的全國性證券交易場所，投資者可以登錄其網(wǎng)站（www.neeq.cc）查詢具有主辦券商業(yè)務(wù)資格的證券公司和掛牌公司有關(guān)信息。

2.看營銷方式。開展證券期貨業(yè)務(wù)活動，要遵守證券期貨法律法規(guī)有關(guān)投資者適當(dāng)性管理的要求，合法的證券期貨經(jīng)營機構(gòu)在進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳推介時，一般會采用謹(jǐn)慎用語，不會夸大宣傳、虛假宣傳，同時還會按要求充分揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險。但是，不法分子大多利用投資者“一夜暴富”或急于扭虧的心理，較多采用夸張、煽動或吸引眼球的宣傳用語，往往自稱“老師”、“股神”，以“跟買即漲停”、“推薦黑馬”、“提供內(nèi)幕信息”、“包賺不賠”、“保證上市”、“專家一對一貼身指導(dǎo)”、“對接私募”等說法吸引投資者。證券期貨投資是有風(fēng)險的，不可能穩(wěn)賺不賠。

3.看匯款賬號。一般來說，非法證券期貨活動的目的是為了騙取投資者錢財，獲取非法所得。為達(dá)此目的，不法分子往往會采取各種推銷手段，如打折、優(yōu)惠、頻繁催款、制造緊迫感等方式，催促投資者盡快將資金打入其控制的銀行賬戶。合法證券期貨經(jīng)營機構(gòu)只能以公司名義對外開展業(yè)務(wù)，也只能以公司的名義開立銀行賬戶，不會用個人賬戶或非本機構(gòu)賬戶進(jìn)行收款。投資者在匯款環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)格外謹(jǐn)慎，如果收款賬戶為個人賬戶或與該機構(gòu)名稱不符，投資者一定不要向其匯款。

4．看互聯(lián)網(wǎng)址。非法證券期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往采用無特殊意義的字母和數(shù)字構(gòu)成，或在合法證券期貨經(jīng)營機構(gòu)網(wǎng)址的基礎(chǔ)上變換或增加字母和數(shù)字。投資者可通過證監(jiān)會網(wǎng)站或中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站，查看合法證券期貨經(jīng)營機構(gòu)的網(wǎng)址，不要登陸非法證券期貨網(wǎng)站，以免誤入陷阱，蒙受損失。

四、問：受到非法證券期貨活動侵害后如何處理？

答：根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，非法證券期貨活動的查處和善后處理由地方人民政府負(fù)責(zé)。投資者受到非法證券期貨活動侵害后，為使不法分子及時得到查處，盡可能挽回?fù)p失，請在第一時間向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報案，或者向當(dāng)?shù)毓ど滩块T、證券期貨監(jiān)管部門反映。投資者應(yīng)妥善保管好合同、匯款單、銀行流水等憑證以及通話短信記錄、交易記錄等材料，提供給地方政府有關(guān)部門，以便其查處非法證券期貨活動，維護(hù)自身合法權(quán)益。

此外，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國證監(jiān)會于2008年1月2日聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于整治非法證券活動有關(guān)問題的通知》對非法證券活動受害人的救濟途徑作了規(guī)定，如果非法證券活動構(gòu)成犯罪，被害人應(yīng)當(dāng)通過公安、司法機關(guān)行使追贓程序追償；如果非法證券活動僅是一般違法行為而沒有構(gòu)成犯罪，當(dāng)事人符合民事訴訟法規(guī)定的起訴條件的，可以通過民事訴訟程序請求賠償。

五、問：最近因參與一家機構(gòu)的非法現(xiàn)貨白銀交易損失慘重，到當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報案時，對方說先提供該機構(gòu)涉嫌從事非法期貨活動的性質(zhì)認(rèn)定材料后才能立案，請問我個人可以申請對該機構(gòu)進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定嗎？

答：該公安機關(guān)的上述說法并不妥當(dāng)。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，非法證券期貨活動的查處和善后處理工作按屬地原則由各省、自治區(qū)、直轄市及計劃單列市人民政府負(fù)責(zé)。非法證券期貨活動是否涉嫌犯罪，由公安機關(guān)、司法機關(guān)依法認(rèn)定。公安機關(guān)、司法機關(guān)認(rèn)為需要有關(guān)行政主管機關(guān)提出專業(yè)認(rèn)定意見的，可以提請證監(jiān)會及其派出機構(gòu)出具認(rèn)定意見，作為辦案參考。證監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)公安機關(guān)、司法機關(guān)或其他有關(guān)行政執(zhí)法部門的要求，依法對正在立案偵查、調(diào)查或?qū)徖淼奶囟ㄗC券期貨涉嫌犯罪案件或行政違法案件進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定。

根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于清理整頓各類交易場所 切實防范金融風(fēng)險的決定》（國發(fā)〔2011〕38號）的規(guī)定，除國務(wù)院或國務(wù)院金融管理部門批準(zhǔn)設(shè)立的從事金融產(chǎn)品交易的交易場所外，其他交易場所均由省級人民政府按照屬地管理原則負(fù)責(zé)監(jiān)管，并切實做好統(tǒng)計監(jiān)測、違規(guī)處理和風(fēng)險處置工作。根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于同意建立清理整頓各類交易場所部際聯(lián)席會議制度的批復(fù)》（國函〔2012〕3號）的規(guī)定，省級人民政府、公安機關(guān)、司法機關(guān)及有關(guān)部門對涉嫌從事違法證券期貨交易活動的性質(zhì)認(rèn)定存疑的，可提交聯(lián)席會議認(rèn)定，由證監(jiān)會在征求相關(guān)成員單位意見的基礎(chǔ)上依法出具認(rèn)定意見。

投資者在遭遇非法證券期貨活動或?qū)Ω黝惖胤浇灰讏鏊灰仔再|(zhì)存疑時，應(yīng)及時向公安機關(guān)報案或向地方政府有關(guān)部門舉報，并妥善保存有關(guān)證據(jù)材料，以免造成損失。

六、問：最近一家聲稱專做考證培訓(xùn)的公司說將在某酒店舉行投資交流會，會后可以提供股票投資培訓(xùn)和長期在線QQ指導(dǎo)，我是否應(yīng)該參加此類培訓(xùn)？

答：根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，證券期貨投資咨詢是指從事證券期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T為證券期貨投資人或者客戶提供證券期貨投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動，其形式包括向投資人或客戶提供證券期貨投資咨詢服務(wù)，舉辦有關(guān)證券期貨投資咨詢的講座、報告會、分析會，在報刊上發(fā)表證券期貨投資咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供證券期貨投資咨詢服務(wù)。從事證券期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須取得中國證監(jiān)會的業(yè)務(wù)許可。未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，任何機構(gòu)和個人均不得從事證券期貨投資咨詢業(yè)務(wù)。

近年來，非法證券投資咨詢活動較為猖獗，尤其是近期市場行情的好轉(zhuǎn)和互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，新股民不斷涌入，不法分子以投資咨詢、推薦股票等形式進(jìn)行非法證券投資咨詢活動。此類活動形式多變，手法多樣，通常設(shè)立網(wǎng)站（包括冒用證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)名義，設(shè)立名稱相近的網(wǎng)站），或者利用網(wǎng)站的論壇、股吧、博客、QQ群等互動欄目，以及電視、廣播、報刊等媒體作為營銷平臺，通過虛假信息、夸大宣傳、承諾收益等手段，招攬會員或客戶，推薦股票、在線咨詢或代客理財，以收取會費、收益分成等方式牟利，非法開展證券投資咨詢活動。

考證培訓(xùn)機構(gòu)以收取培訓(xùn)費，提供所謂股票投資培訓(xùn)和以在線QQ指導(dǎo)的方式提供薦股服務(wù)屬于非法證券投資咨詢活動。投資者看到或收到機構(gòu)或個人收費薦股的信息，應(yīng)先去到證監(jiān)會網(wǎng)站或證券業(yè)協(xié)會、期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢該機構(gòu)或人員是否具有相應(yīng)資質(zhì)，或者致電被假冒的合法機構(gòu)，核實相關(guān)信息，以免上當(dāng)受騙，損失錢財。

七、問：前段時間在網(wǎng)絡(luò)論壇上看到有人發(fā)帖子，說跟他們公司的指導(dǎo)老師做期貨，可以賺大錢，我可以參與嗎？

答：根據(jù)國家規(guī)定，只有通過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的期貨經(jīng)營機構(gòu)，才能進(jìn)行期貨交易。期貨經(jīng)營機構(gòu)在從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，要按規(guī)定主動向投資者提示期貨交易風(fēng)險，并不得向客戶作獲利保證，不得與客戶約定分享利益或共擔(dān)風(fēng)險。建議投資者在參與期貨交易前，先確認(rèn)該公司是否具備期貨業(yè)務(wù)資質(zhì)及交易的是否為合法期貨品種，再謹(jǐn)慎選擇是否參與。

期貨交易風(fēng)險很大，不可能穩(wěn)賺不賠。近來，有些不法分子通過QQ、網(wǎng)絡(luò)論壇等發(fā)布信息，說期貨交易“投資小、收益大”，只要跟著“老師”做，就可“一個月收益翻番”，這是在騙取投資者錢財，請投資者一定要當(dāng)心。不法分子往往利用投資者“一夜暴富”的心理，通過夸大宣傳，吸引投資者參與非法期貨交易。投資者如果想要參與期貨交易，首先應(yīng)當(dāng)對期貨交易相關(guān)的基本知識和業(yè)務(wù)規(guī)則有所了解，然后通過合法的期貨公司交易在合法期貨交易所上市的期貨品種。

八、問：最近經(jīng)常看到提供炒股或炒期貨資金的配資廣告，聲稱投入1萬元便可使用5－10萬元進(jìn)行股票投資或期貨交易，做到以小資金獲取大收益，我能參與么？

答：根據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定，證券公司經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后方可經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)；按照中國證監(jiān)會規(guī)定，期貨公司及其從業(yè)人員不得從事配資業(yè)務(wù)，也不得以任何方式參與配資業(yè)務(wù)。

股票和期貨是高風(fēng)險金融產(chǎn)品，投資者進(jìn)行股票投資或期貨交易，應(yīng)當(dāng)通過依法設(shè)立的證券公司或期貨公司進(jìn)行。投資者務(wù)必保持理性心態(tài)，增加風(fēng)險防范意識，始終將風(fēng)險控制在自己可承受范圍內(nèi)，慎重參與社會上的配資業(yè)務(wù)，以免上當(dāng)受騙或造成自己難以承受的損失。

九、問：我想做些股票或期貨方面的投資，應(yīng)該通過哪些機構(gòu)去做？可以從什么渠道了解這些機構(gòu)不是騙子公司？

答：投資者如果想要進(jìn)行股票或期貨投資，應(yīng)當(dāng)選擇合法的證券公司或期貨公司，在進(jìn)行必要的風(fēng)險評估后，選擇適合自己的投資項目或投資品種。有關(guān)這些合法的證券公司或期貨公司的信息，投資者可以登錄中國證監(jiān)會網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）或中國證券業(yè)協(xié)會（www.sac.net）、中國期貨業(yè)協(xié)會（www.cfachina.org）網(wǎng)站進(jìn)行資質(zhì)查詢。其中，中國證券業(yè)協(xié)會和中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站對合法機構(gòu)的信息公示中，還會對公司的官方網(wǎng)站進(jìn)行列示，投資者在下載交易軟件或瀏覽合法機構(gòu)的網(wǎng)頁信息時，也應(yīng)當(dāng)通過登錄官方網(wǎng)站進(jìn)行，以防被釣魚網(wǎng)站或其他非法網(wǎng)站造成信息泄露、密碼盜取、上當(dāng)受騙等損失。

十、問：過去經(jīng)常接到推薦股票的電話，現(xiàn)在QQ群、聊天室也經(jīng)?？吹接腥送扑]股票，我懷疑這些人是騙子，我想了解下現(xiàn)在這些騙子主要通過哪些渠道來騙人的？

答：非法證券期貨活動的本質(zhì)在于“假”和“騙”。為了能獲取非法收入，不法分子可謂是無孔不入，手段不斷翻新。其騙人手段主要有：一是群發(fā)短信或不斷的電話騷擾，承諾高收益，能夠以小博大，誘騙投資者不斷投入資金；二是不法分子通過設(shè)立非法網(wǎng)站甚至假冒合法金融機構(gòu)網(wǎng)站，招攬會員或客戶，以虛假資質(zhì)和業(yè)績騙取信任，引誘投資者上當(dāng)；三是不法分子通過博客、股吧、論壇、QQ群、聊天室、微信等網(wǎng)絡(luò)平臺，發(fā)布非法活動信息，以夸大宣傳等手段吸引投資者參與；四是不法分子通過百度的“推廣鏈接”、門戶網(wǎng)站和財經(jīng)網(wǎng)站，發(fā)布非法網(wǎng)站鏈接或非法活動廣告鏈接，引導(dǎo)投資者瀏覽，等待投資者上鉤；五是不法分子通過淘寶等電商平臺，開設(shè)網(wǎng)店售賣非法薦股軟件或利用眾籌平臺發(fā)布非法活動項目等，變換形式傳播網(wǎng)絡(luò)涉非信息，從事非法活動；五是開辦“股民學(xué)?！?，招攬會員或客戶，推薦股票、在線咨詢或代客理財，以收取會費、收益分成等方式牟利。投資者收到類似信息或宣傳時，應(yīng)提高警惕，仔細(xì)辨別，認(rèn)清此類信息的騙人本質(zhì)，以免落入非法證券期貨活動的陷阱，造成損失。

十一、問：有一家國內(nèi)的投資公司自稱是紐約期貨交易所中國總代理，可以代理客戶開立境外賬戶，進(jìn)行黃金、外匯、原油等期貨合約交易，我可以相信它嗎？

答：根據(jù)《期貨交易管理條例》，未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，任何單位或者個人不得設(shè)立或者變相設(shè)立期貨公司經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)（含境外期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)）。境內(nèi)單位或個人從事境外期貨交易的辦法，由證監(jiān)會會同國務(wù)院有關(guān)部門制定。中國證監(jiān)會目前尚未向任何機構(gòu)頒發(fā)境外期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證，并且尚未出臺境內(nèi)單位或個人從事境外期貨交易的辦法。

境外期貨代理的機構(gòu)及人員通常在國內(nèi)無實際經(jīng)營機構(gòu)，投資者參與此類交易造成的損失，一般難以追回。由于開戶的投資公司不是期貨公司，根據(jù)證監(jiān)會、工商總局《關(guān)于進(jìn)一步明確在查處非法期貨交易中職責(zé)分工的通知》規(guī)定，凡涉及證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司以外的機構(gòu)非法從事境外期貨交易的案件，由工商部門牽頭查處。投資者應(yīng)當(dāng)直接向該投資公司所在地的工商行政管理部門反映。如果涉案的金額較大，還可以向公安機關(guān)報案，由公安機關(guān)處理。

十二、問：一個做期貨的朋友想借用我的身份證開個期貨賬戶給他用，我想知道會不會給我造成什么風(fēng)險？

答：《期貨公司監(jiān)督管理辦法》對期貨賬戶本人開立提出明確要求，其中第53條規(guī)定“客戶開立賬戶，應(yīng)當(dāng)出具合法有效的單位、個人身份證明或者其他證明材料”；第71條規(guī)定“客戶應(yīng)當(dāng)向期貨公司登記以本人名義開立的用于存取期貨保證金的結(jié)算賬戶”。投資者將身份證借給他人開立期貨賬戶屬于違規(guī)行為，除造成身份信息泄露之外，若開立期貨賬戶如果發(fā)生穿倉等情況，投資者還將承擔(dān)賠償責(zé)任。如果該朋友利用投資者的身份信息從事非法活動，還將會給投資者帶來更多法律上的風(fēng)險。為維護(hù)自身權(quán)益，投資者不要將自己的身份證件借與他人開立賬戶之用。

（中國期貨業(yè)協(xié)會）