銀發(fā)〔2012〕54號(hào)

中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》的通知

中國(guó)人民銀行上?？偛?，各分行，營(yíng)業(yè)管理部，各省會(huì)（首府）城 市中心支行，各副省級(jí)城市中心支行，中國(guó)銀聯(lián)，農(nóng)信銀資金清算 中心，城市商業(yè)銀行資金清算中心：

    為預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，加強(qiáng)對(duì)支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐 怖融資工作的監(jiān)督管理，按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，《非 金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2010〕第2號(hào)發(fā)布）等有關(guān)法律法規(guī)，中國(guó)人民銀行制定了《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《管理辦法》），現(xiàn)印發(fā)給你們， 并就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、《管理辦法》適用于根據(jù)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》獲得中國(guó)人民銀行頒發(fā)《支付業(yè)務(wù)許可證》的非金融機(jī)構(gòu)（以下 簡(jiǎn)稱支付機(jī)構(gòu)）。

二、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)《管理辦法》的規(guī)定，建立反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度，確定反洗錢和反恐怖融資組織機(jī)構(gòu)和工作人員。對(duì)于《管理辦法》發(fā)布后新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《管理辦法》的規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別。對(duì)于《管理 辦法》發(fā)布前巳建立業(yè)務(wù)關(guān)系且業(yè)務(wù)關(guān)系仍在持續(xù)的客戶，支付 機(jī)構(gòu)應(yīng)在《管理辦法》發(fā)布后的兩年內(nèi)完成規(guī)定的客戶身份識(shí)別工作。

三、本通知印發(fā)后，對(duì)新受理的《支付業(yè)務(wù)許可證》申請(qǐng)機(jī)構(gòu)有關(guān)反洗錢措施的審核要求，參照《管理辦法》的規(guī)定。

四、中國(guó)人民銀行上?？偛?、各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首 府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行支付結(jié)算部門應(yīng)在轄區(qū)內(nèi)支付機(jī)構(gòu)取得《支付業(yè)務(wù)許可證》之日起5個(gè)工作日內(nèi)，向本單位的反洗錢部門書面通報(bào)有關(guān)支付機(jī)構(gòu)的名稱、業(yè)務(wù)范圍、地 址和聯(lián)系方式等信息。

五、中國(guó)人民銀行上?？偛?、各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行應(yīng)根據(jù)《管理辦法》對(duì)支付機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和反洗錢工作人員開展培訓(xùn)，提高支付機(jī) 構(gòu)從業(yè)人員反洗錢意識(shí)，督促支付機(jī)構(gòu)積極引導(dǎo)客戶配合《管理辦法》的實(shí)施，促進(jìn)支付市場(chǎng)健康有序發(fā)展。

六、自本通知印發(fā)之日起，《中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)〈支付清算組織反洗錢和反恐怖融資指引>的通知》（銀發(fā)〔2009〕298號(hào)）同時(shí)廢止。銀行卡組織和資金清算中心的反洗錢和反恐怖融資工作適用《中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)〈銀行卡組織和資金清算中心反 洗錢和反恐怖融資指引>的通知》（銀發(fā)〔2009〕107號(hào)）。

請(qǐng)中國(guó)人民銀行上?？偛?、各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)支付機(jī)構(gòu)。