投資人權(quán)益須知

尊敬的基金投資人：

基金投資在獲取收益的同時(shí)存在投資風(fēng)險(xiǎn)。為了保護(hù)您的合法權(quán)益，請(qǐng)?jiān)谕顿Y基金前認(rèn)真閱讀以下內(nèi)容：

一、基金的基本知識(shí)

（一）什么是基金

證券投資基金（簡(jiǎn)稱基金）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

（二）基金與股票、債券、儲(chǔ)蓄存款等其他金融工具的區(qū)別

	基金	股票	債券	銀行儲(chǔ)蓄存款
反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同	信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額后成為基金受益人，基金管理人只是替投資者管理資金，并不承擔(dān)投資損失風(fēng)險(xiǎn)	所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買后成為公司股東	債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買后成為該公司債權(quán)人	表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證，銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任
所籌資金的投向不同	間接投資工具，主要投向股票、債券等有價(jià)證券	直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域	直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域	間接投資工具，銀行負(fù)責(zé)資金用途和投向
投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同	投資于眾多有價(jià)證券，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中，收益相對(duì)穩(wěn)健	價(jià)格波動(dòng)性大，高風(fēng)險(xiǎn)、高收益	價(jià)格波動(dòng)較股票小，低風(fēng)險(xiǎn)、低收益	銀行存款利率相對(duì)固定，損失本金的可能性很小，投資比較安全
收益來源	利息收入、股利收入、資本利得	股利收入、資本利得	利息收入、資本利得	利息收入
投資渠道	基金管理公司及銀行、證券公司等代銷機(jī)構(gòu)	證券公司	債券發(fā)行機(jī)構(gòu)、證券公司及銀行等代銷機(jī)構(gòu)	銀行、信用社、郵政儲(chǔ)蓄銀行

（三）基金的分類

1、依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。

封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。

開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購和贖回的一種基金運(yùn)作方式。

2、依據(jù)投資對(duì)象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金。

根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金；投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。這些基金類別按收益和風(fēng)險(xiǎn)由高到低的排列順序?yàn)椋汗善被?、混合基金、債券基金、貨幣市?chǎng)基金，即股票基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益最高，貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益最低。

3、特殊類型基金

（1）系列基金。又被稱為傘型基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同,子基金獨(dú)立運(yùn)作,子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

（2）避險(xiǎn)策略基金。是指通過一定的避險(xiǎn)投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入相關(guān)保障機(jī)制，以在避險(xiǎn)策略周期到期時(shí)，力求避免基金份額持有人投資本金出現(xiàn)虧損的公開募集證券投資基金。（3）交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)。交易型開放式指數(shù)基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡(jiǎn)稱“ETF”),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡(jiǎn)稱“LOF”)是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。

（3）QDII基金。是一種以境外證券市場(chǎng)為主要投資區(qū)域的證券投資基金，投資者可以用人民幣或美元等外匯進(jìn)行認(rèn)購和申購，在承擔(dān)境外市場(chǎng)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)獲取相應(yīng)的投資收益。QDII基金與普通證券投資基金的最大區(qū)別在于投資范圍不同。

（四）基金費(fèi)用

基金費(fèi)用一般包括兩大類：一類是在基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)和基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。這些費(fèi)用一般直接在投資人認(rèn)購、申購、贖回或轉(zhuǎn)換時(shí)收取。其中申購費(fèi)可在投資人購買基金時(shí)收取，即前端申購費(fèi)；也可在投資人賣出基金時(shí)收取，即后端申購費(fèi)，其費(fèi)率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、信息披露費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等。

二、基金份額持有人的權(quán)利

根據(jù)《證券投資基金法》第46條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：

（一）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

（二）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

（三）依法轉(zhuǎn)讓或申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；

（四）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；

（五）對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；

（六）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；

（七）基金合同約定的其它權(quán)利。

三、基金投資風(fēng)險(xiǎn)提示

（一）證券投資基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)?；鸩煌阢y行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。

（二）基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的百分之十時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額?；鸷贤瑢?duì)巨額贖回的觸發(fā)情況另有約定的，按約定執(zhí)行。

（三）基金投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式，但并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得利益，也不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。

（四）基金管理人承諾以誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證旗下基金一定盈利，也不保證最低收益。旗下基金的過往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績(jī)表現(xiàn)。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。

（五）本公司將對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)，并根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供適當(dāng)性匹配意見，但本公司的適當(dāng)性匹配意見僅供投資人參考，投資人應(yīng)在了解基金產(chǎn)品情況、聽取本公司適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力審慎選擇基金產(chǎn)品并自行承擔(dān)投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。

（六）投資者選擇本公司銷售的基金進(jìn)行投資的，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)關(guān)注本公司基金披露的信息，以確保當(dāng)本公司的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況發(fā)生變化時(shí)，能夠了解到可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項(xiàng)，或可能影響投資者投資判斷的重要事由，做好投資決策。

四、服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)方式

1、本公司向基金投資人提供以下服務(wù)：

（一）對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)。

（二）基金銷售業(yè)務(wù)，包括基金賬戶開戶、基金申（認(rèn)）購、基金贖回、基金轉(zhuǎn)換、修改基金分紅方式等。本公司根據(jù)每只基金的發(fā)行公告及基金管理公司發(fā)布的其它相關(guān)公告收取相應(yīng)的申（認(rèn)）購、贖回費(fèi)和轉(zhuǎn)換費(fèi)。

（三）基金APP/網(wǎng)上交易服務(wù)。

（四）電話咨詢服務(wù)。

（五）基金知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)教育。

（六）信息服務(wù)。（服務(wù)內(nèi)容包括：（1）告知投資人其認(rèn)購、申購、贖回的基金名稱以及基金份額的確認(rèn)日期、確認(rèn)份額和金額等信息。（2）在網(wǎng)頁版基金商城中，投資人可進(jìn)入基金賬戶實(shí)時(shí)查詢所持基金的基本信息，包括基金名稱、管理人名稱、基金代碼、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、持有份額、單位凈值、收益情況等。（3）每年向投資人以短信的形式提供基金保有情況信息，包括基金名稱、基金代碼、持有份額等。（4）向投資人及時(shí)提供對(duì)其投資決策有重大影響的信息。以上提供方式除第（3）條以外，均通過東海期貨基金銷售APP/網(wǎng)站提供。）更多基金投資人服務(wù)內(nèi)容及詳情請(qǐng)見基金招募說明書及本公司最新公告。

2、收費(fèi)方式如下：

基金投資人需按每只基金的基金份額發(fā)售公告、最新更新的基金招募說明書和本公司最新發(fā)布的其它相關(guān)公告所約定的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)繳交認(rèn)購、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換等與基金銷售有關(guān)的費(fèi)用（銷售服務(wù)費(fèi)除外）。銷售服務(wù)費(fèi)以及與基金運(yùn)作相關(guān)的管理費(fèi)、托管費(fèi)、證券交易費(fèi)等由基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定從基金財(cái)產(chǎn)中支付?；鹜顿Y人可登陸本公司網(wǎng)站查閱相關(guān)更新的基金招募說明書和相關(guān)基金公告了解基金相關(guān)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。

五、基金交易業(yè)務(wù)流程

1. 東海期貨基金銷售APP/網(wǎng)上認(rèn)、申購流程（匯付支付）

（1）客戶登陸東海期貨基金銷售APP/網(wǎng)站。

（2）選擇所要認(rèn)購或申購的基金，進(jìn)入認(rèn)、申購頁面。

（3）選擇“匯付”支付方式，輸入認(rèn)、申購金額，仔細(xì)閱讀《交易規(guī)則》《產(chǎn)品資料概要文件》。

（4）輸入交易密碼，支付完畢。

（5）注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)/申購申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)。

2. 東海期貨基金銷售APP/網(wǎng)上認(rèn)、申購流程（匯款支付）

（1）客戶登陸東海期貨基金銷售APP/網(wǎng)站。

（2）選擇所要認(rèn)購或申購的基金，進(jìn)入認(rèn)、申購頁面。

（3）選擇“匯款”支付方式，輸入認(rèn)、申購金額，仔細(xì)閱讀《交易規(guī)則》《產(chǎn)品資料概要文件》。

（4）輸入交易密碼，申請(qǐng)完畢。

（5）根據(jù)“買入結(jié)果”頁面提示，將認(rèn)/申購資金匯款至東海期貨基金銷售歸集總賬戶：

賬戶名：東海期貨有限責(zé)任公司

賬號(hào)：691 356 775

賬戶行：中國民生銀行上海福山支行

（6）注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)/申購申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)。

3. 東海期貨基金銷售APP/網(wǎng)上贖回流程

（1）客戶登陸東海期貨基金銷售APP/網(wǎng)站。

（2）確保購買基金的銀行賬戶處于正常狀態(tài)。

（3）選擇所要贖回的持有基金，進(jìn)入贖回頁面。

（4）輸入所要贖回的份額，輸入交易密碼，提交贖回申請(qǐng)。

（5）注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)贖回申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)。

上述僅為業(yè)務(wù)流程簡(jiǎn)介，投資者欲了解詳細(xì)業(yè)務(wù)流程可以撥打公司客戶服務(wù)中心電話（95531/400-8888588）咨詢。

投資人在本公司APP/網(wǎng)上成功提交交易申請(qǐng)僅表示本公司對(duì)申請(qǐng)的受理，并不代表本公司對(duì)申請(qǐng)的確認(rèn)。投資者應(yīng)在相關(guān)申請(qǐng)?zhí)峤缓笸ㄟ^電話或查看交易記錄的方式進(jìn)行確認(rèn)結(jié)果查詢。

六、投訴處理和聯(lián)系方式

（一）基金投資人可以通過撥打我公司客戶服務(wù)中心電話或以書信、傳真等方式，對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所提供的服務(wù)提出建議或投訴。對(duì)于工作日受理的投訴，原則上當(dāng)日回復(fù)，不能當(dāng)日回復(fù)的，在 3 個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)。對(duì)于非工作日受理的投訴，原則上在順延的第一個(gè)工作日回復(fù)，不能及時(shí)回復(fù)的，在 3個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)。

（二）投資人在投資過程中如有投訴和意見需反饋，請(qǐng)聯(lián)系本公司客戶服務(wù)中心或中國證監(jiān)會(huì)各地派出機(jī)構(gòu)或中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)投訴。公司聯(lián)系方式如下：

1、東海期貨有限責(zé)任公司

公司網(wǎng)址： macscraft.com

客戶服務(wù)中心電話：955531-2、400-8888588

客服郵箱：95531@dh168.com.cn

地址：上海市浦東新區(qū)東方路1928號(hào)東海證券大廈8樓

郵編：200125

投資人也可通過書信、傳真、電子郵件等方式，向中國證監(jiān)會(huì)、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)和中國基金業(yè)協(xié)會(huì)投訴。聯(lián)系方式如下：

2、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)江蘇監(jiān)管局：

網(wǎng)址：www.csrc.gov.cn

聯(lián)系電話：025-84575515

電子郵箱：jiangsu@csrc.gov.cn

地址：南京市中山東路90號(hào)華泰證券大廈19層

郵編：200135

3、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)：

網(wǎng)址：www.cfachina.org

聯(lián)系電話：010-88087239

電子郵箱：cfa@cfachina.org

地址：北京市西城區(qū)金融大街33號(hào)通泰大廈C座八層

郵編：100140

4、中國基金業(yè)協(xié)會(huì)：

網(wǎng)址：www.amac.org.cn;www.sipf.com.cn(中國證券投資者保護(hù)網(wǎng))

聯(lián)系電話：010-58352888（中國證券投資者呼叫中心）

電子郵箱：tousu@amac.org.cn

地址：北京市西城區(qū)金融大街20號(hào)交通銀行大廈B座9層

郵編：100033

七、糾紛解決

因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)協(xié)商或調(diào)解不能解決的，基金投資人可提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為基金合同約定的地點(diǎn)。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力。

八、其他重要事項(xiàng)

本《須知》有關(guān)內(nèi)容將根據(jù)法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會(huì)的要求或本公司業(yè)務(wù)情況的變化不時(shí)修訂，相關(guān)修訂以本公司更新為準(zhǔn)。該等更新不作為對(duì)本公司過往行為的追溯依據(jù)。

投資有風(fēng)險(xiǎn)。投資者在投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《交易規(guī)則》《產(chǎn)品資料概要文件》《基金合同》《招募說明書》《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的基金。作為基金銷售機(jī)構(gòu)，本公司承諾投資人利益優(yōu)先，以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的態(tài)度為投資人提供服務(wù)，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）或中國基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（www.amac.org.cn）查詢基金銷售機(jī)構(gòu)名錄，核實(shí)本公司基金銷售資格。

投資人簽字：________________

證件號(hào)碼：________________

基金銷售機(jī)構(gòu)：東海期貨有限責(zé)任公司

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